¿Qué es KYC?

KYC son las siglas de “Know Your Customer”, que en español significa “Conozca a su cliente”.
Este proceso forma parte de las políticas internacionales de cumplimiento utilizadas por entidades financieras y empresas reguladas para verificar la identidad de sus clientes y garantizar operaciones seguras y transparentes.

El propósito del KYC es confirmar la identidad del cliente, conocer el origen de sus fondos y comprender la naturaleza de las operaciones que realiza, con el fin de prevenir actividades ilícitas como el fraude, la corrupción o el lavado de dinero.

En Costa Rica, estas prácticas se desarrollan en cumplimiento de las leyes vigentes, como la Ley N.° 7786 contra el Lavado de Dinero y la Ley N.° 8204 sobre Estupefacientes, Sustancias Psicotrópicas, Drogas de Uso No Autorizado y Actividades Conexas.

El KYC se ha convertido en un pilar esencial para la confianza y la transparencia, especialmente en el entorno digital, donde la seguridad y la verificación de identidad son factores clave para proteger tanto a las empresas como a sus clientes.